PRIVÉS

Un conseil neutre pour soutenir les bonnes décisions

À travers de nos conseils neutres et indépendants, nous sommes capables de vous soutenir de façon adéquate dans vos décisions. Depuis plus de 40 ans, qu’il s’agisse d’assurance, de prévoyance, de planification de retraite, d’hypothèque en matière de succession et de fiscalité, Assidu vous offre un conseil compétent et une assistance permanente.

ASSURANCES
PRÉVOYANCE
PLANIFICATION DES RETRAITES
HYPOTHÈQUE
FISCALITÉ
SUCCESSION

PRIVÉS

Assurances

Compétences et assistance pour protéger ce qui compte, pour vous et pour vos proches

À travers l’analyse, le remaniement et la gestion de votre portefeuille d’assurances, vous bénéficiez d’un conseil neutre et d’une assistance permanente. Grace à nos services, vous bénéficiez pour vos assurances, du meilleur rapport primes/prestations disponible sur le marché. Nous travaillons avec plus de 80 partenaires à la recherche des solutions les plus adaptées à vos besoins. Grâce aux contrats-cadres que nous avons conclus à l’intention de nos clients,  vous pourrez bénéficier de conditions exclusives. Nos consultants sont épaulés par une équipe de spécialistes, afin de vous fournir un conseil adapté à vos besoins spécifiques. Plus de 15 000 clients ont déjà choisi de confier à Assidu la gestion de leur portefeuille d’assurances.

Gestion

Par la gestion de votre portefeuille d’assurances, nous vous offrons nos services en matière de conseil, de contrôle du marché, d’optimisation des conditions, pour toute la durée du mandat. De plus, nous vous assistons en cas de sinistres ou de litiges avec les parties plaignantes et les compagnies d’assurances.

Analyse

Nous analysons l’état actuel de vos couvertures selon vos besoins. Ensuite, nous recherchons  les solutions les plus adaptées sur le marché des assurances. Nous vous conseillons, vous décidez. Nous mettons en œuvre vos décisions.

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Prévoyance

Évaluer les risques pour anticiper les événements en toute sérénité.

La prévoyance privée et le maintien du niveau de vie en cas d’imprévu (invalidité, décès), ainsi qu’à l’âge de la retraite, sont des sujets qui nous concernent tous. Les besoins personnels de prévoyance diffèrent en fonction de votre situation personnelle. Pour les jeunes, le principal objectif est d’économiser sur les impôts tout en constituant un capital de prévoyance. Par contre, la sécurité financière est primordiale pour une famille. La perspective du départ à la retraite pose d’autres questions: Par exemple retirer le capital ou toucher une rente?, Faut-il rembourser son hypothèque?, comment protéger et favoriser mes proches?, etc. À travers notre travail d’analyse, nous identifions les risques majeurs à prendre en compte. Grâce à notre expérience et à notre neutralité, nous vous aidons à prendre les bonnes décisions et à anticiper les événements en vous proposant une planification retraite.

Gestion

Par l’analyse et la gestion de votre portefeuille, nous sollicitons le marché et nous vous proposons les meilleures solutions en fonction de vos besoins.

Analyse en matière de prévoyance

La maîtrise des risques susceptibles de menacer votre famille, ou votre prévoyance constitue l’un des nombreux éléments à prendre en compte dans l’analyse de votre prévoyance. Dans ce domaine vous pourrez apprécier nos compétences en matière de conseil pour vous guider dans vos décisions.. Les besoins minimaux actuels ne sont donc pas toujours assurés par le paiement des rentes issues des 1er et 2e pilier. Notre analyse vise à évaluer ces prestations en cas de décès, d’incapacité de gain et de retraite, par rapport à vos besoins.

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Planification des retraites

Indépendance et compétence

Le passage à la retraite est une étape de vie qui mérite une attention particulière. Grâce à une planification minutieuse et indépendante de votre retraite vous disposerez des informations nécessaires pour prendre les bonnes décisions. Notre analyse intègre bien entendu les aspects liés à la succession, aux dispositions pour cause d’inaptitude, à la fiscalité, au financement hypothécaire, ainsi qu’à la gestion du patrimoine. Planifier à l’avance sa retraite permet de reconnaître et d’anticiper les conséquences des événements futurs.

Le financement de la planification de votre retraite par des honoraires forfaitaires convenus à l’avance, nous permet de vous garantir un conseil neutre, indépendant et basé uniquement sur vos besoins. Grâce à cette approche, nous vous apportons un éclairage résolument différent de celui généralement fourni par les banques et les assurances.

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Hypothèque

Un conseil neutre pour une base solide

Bien que les taux d’intérêts  actuels  soient favorables pour les financements hypothécaires ou les renouvellements, un conseil neutre et indépendant vous permettra de réaliser des économies conséquentes en termes de taux.

Notre tâche consiste à rechercher la meilleure solution présente sur le marché, grâce aux nombreux partenaires avec lesquels nous travaillons

S’agissant d’un domaine complexe, le recours à un spécialiste indépendant, vous permettra de faire jouer la concurrence et d’obtenir des conditions avantageuses pour le financement de votre bien.

Dans le cadre de notre analyse, nous vous conseillons sur les caractéristiques du prêt et intégrons également les domaines qui y sont liés, comme la tenue des charges, le taux d’endettement, la prévoyance, la succession, la fiscalité, etc.

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Fiscalité

Mettre à profit les connaissances pour exploiter les opportunités

La fiscalité doit être prise en considération dans tout budget, privé ou d’entreprise. Nous ne nous substituons pas au travail du fiscaliste mais nous vous conseillons  au sujet de l’impact fiscal lié aux assurances, à la prévoyance, à l’immobilier et aux successions.

Il est impératif de prendre en compte l’impact fiscal pour faire les bons choix en matière d’assurance, de prévoyance, d’hypothèque et de succession. Chacun de ces aspects, en fonction du type de sujet fiscal, influence les charges fiscales et le pouvoir d’achat. Cependant, derrière chaque difficulté se cache une opportunité. Sur la base de cette affirmation, nous vous offrons un conseil spécialisé afin d’améliorer votre situation et d’optimiser vos rendements.

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Succession

Évaluer et choisir à temps et en toute conscience

En matière de succession, ce n’est pas de savoir «si», mais «quand»  puisqu’inévitablement, nous y serons confrontés. Le droit successoral définit diverses règles et restrictions à respecter,  pour les conjoints, les concubins ou les couples de même sexe. L’analyse de votre situation est le point de départ à toutes les questions concernant la succession.

Dans ces circonstances, se préparer à temps permet de désigner les héritiers et de s’informer sur les procédures à appliquer, ainsi que d’adopter des mesures visant à favoriser financièrement votre conjoint/partenaire survivant. Assidu vous conseille et vous guide dans vos décisions.

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Le monde évolue en permanence et les changements font partie de notre vie quotidienne: en explorant, en apprenant, en se confrontant et en partageant les connaissances, nous, ainsi que nos clients, restons informés sur les évolutions de nos secteurs d’activité.

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